Expert-comptable et Commissaire aux comptes

Cabinet d’audit et d’expertise comptable

Nous pouvons intervenir aussi sur les arrondissements du 75 suivants :

PARIS 75001 , PARIS 75002 , PARIS 75003 , PARIS 75004 , PARIS 75005 , PARIS 75006 , PARIS 75007 , PARIS 75008 , PARIS 75009 , PARIS 75010 , PARIS 75011 , PARIS 75012 , PARIS 75013 , PARIS 75014 , PARIS 75015 , PARIS 75016 , PARIS 75116 , PARIS 75017 , PARIS 75018 , PARIS 75019 , PARIS 75020 ,

et sur Paris 10 eme, Paris 11 eme, Paris 12 eme, Paris 13 eme, Paris 14 eme, Paris 15 eme, Paris 16 eme, Paris 17 eme, Paris 18 eme, Paris 19 eme , Paris 20 eme , sur Paris 75 , PARIS 01 1ER , Paris 02 2 eme, Paris 03 3 eme, Paris 04 4 eme, Paris 05 5 eme, Paris 06 6 eme, Paris 07 7 eme .

Business-plan - Demande de financement - Capital-risque - Emprunt bancaire - Business-plan - Financement bancaire - Investisseurs privés - Emprunt bancaire

Dossier de financement - Business-plan - Capital-risque - Emprunt

Business plan - dossier de financement

Le dossier de financement (business-plan)  recense non seulement un compte de résultat prévisionnel, mais aussi un plan de financement, un budget de trésorerie et un bilan prévisionnels.

Le plan de financement

L'objet du plan de financement est de prévoir le financement des besoins de l'entreprise de manière durable.

Déterminés exercice par exercice et comparant les ressources prévisionnelles avec les besoins prévisionnels, les plans de financement permettent d'estimer le volume et la nature des capitaux qu'il faut mettre en place pour assurer à l'entreprise la couverture de ses besoins d'investissements et de ses besoins en fonds de roulement.

Les besoins prévisionnels

• Programme à financer : montant total du programme.
• Programme antérieur : investissements non encore réalisés et qui étaient compris dans un financement antérieur.
• Renouvellements courants : dépenses à engager pour assurer le renouvellement régulier des moyens de production dont dispose l'entreprise. Il est possible d'en fixer un montant moyen par référence aux exercices antérieurs.
• Dépenses diverses : la réalisation d'un programme d'investissements peut entraîner avec des modifications de structure, des frais supplémentaires tels que : étude, déménagement, formation professionnelle ...
• Variation du besoin en fonds de roulement
• Retraits de comptes-courants
• Distribution de dividendes ou prélèvements
• Remboursement des crédits antérieurs
• Remboursement des crédits nouveaux

Les ressources prévisionnelles

• Augmentation de capital
• Apports en comptes-courants
• Cessions d'actifs
• Capacité d'autofinancement
• Emprunts nouveaux

Le budget de trésorerie

Le manque de trésorerie est l'une des causes les plus fréquentes de disparition des entreprises. La trésorerie doit donc être gérée par l'entreprise et faire l'objet d'une attention particulière.
A tout moment, l'entreprise doit pouvoir honorer ses paiements, au risque de mettre en péril son existence.
L'outil de base pour déterminer la trésorerie et suivre son évolution est le budget de trésorerie. C'est un document qui permet de projeter dans le temps la situation de la trésorerie à partir de son solde de départ et des prévisions de dépenses et recettes.

Le budget de trésorerie est établi sur une durée de douze mois et selon un découpage mensuel (ou fixé aux dates de fortes échéances). Il met en évidence les flux d'entrées et de sorties de fonds entraînés par l'exploitation prévisionnelle de l'entreprise.

Nous sommes à votre disposition pour vous faire profiter de notre expérience affirmée dans le domaine du financement lié à la création ou au rachat d’entreprise.